外贸助手 | 外贸中的那些骗局你知道吗？

外贸助手 | 外贸中的那些骗局你知道吗？

案例

我的一个外贸公司的朋友和我分享了他一次被骗的经历：

8月份，他认识了一个黑人客户A自称是南非的，要买他们的灯，并下了单，可客户A通知上家B打钱到朋友香港的公司账上，可货值不到一万美金，上家B却打了10万美金。这时客户A说他的供应商没有美金账户，叫我朋友转换成人民币代付一下，当时朋友因为接单心切就答应了，将除货款外的56万多人民币转到了客户A指定的账户C上，等钱转了之后，这个所谓的上家B去香港报案说，这笔钱是他因为受骗转到了我朋友的账上，然后警方就封了我朋友账户以诈骗罪指控他，可是黑人客户A已经玩消失了。

当该骗局露出真面目时，朋友去报警，这时内地的警方说，“案件的始发地是香港，应该去香港报警”，被拒。于是，他只能去香港处理了，可因为骗子先报案，朋友被当做犯罪嫌疑人控制起来，经过保释才能出来，然后要每个月去香港报到，直到把钱退给骗子才可以。

“问香港的警方说，为什么不追大陆这边的钱。他们说，他们只负责香港那边的。骗子通过钻香港和内地法律不同，警方联络不通畅，轻而易举骗取了大量外贸公司的血汗钱。”这位朋友说。

国际贸易中远隔千里谈生意，参与者有跨国公司也有皮包公司，有商务精英也有地摊老板，林子大了自然有些动机不纯的参与者。这些参与者我们称之为骗子，在复杂的国际贸易环节中任何节点都可能会是骗子下手的地方。

有的骗子对外贸流程了如指掌，要伪装成采购商、获得外贸人的信任非常容易，再加上利用外贸人急于成单的心理，能轻而易举地骗取大量的资金和货物。不管是外贸新人还是外贸老鸟，都必须警惕警惕再警惕。

因此，我们来梳理一下常见的一些骗局，尽可能地帮助大家少走一些弯路：

一、钓鱼邮件

常见手段

1.钓鱼邮件一般是发个链接，说用你的邮箱和密码登陆才能查看到产品或订单信息，这个就要小心了，千万别登陆，如果不小心登陆了，马上退出修改邮箱密码，以防商业机密或账号被窃取。

2.冒充邮箱服务商，让你更新邮箱设置或者升级邮箱。注意：如果提醒邮箱升级之类的，自己直接到邮箱界面去操作，万不可在链接的界面上操作。

3.冒充B2B网站的钓鱼邮件,说有某个订单出问题，给你个链接进去输入密码，提醒新手一下,只要是让输入邮箱密码的,都是钓鱼邮件,千万小心。

5.有一些骗子邮件内容非常笼统，还要加个附件，附件木马。

应对方法

1.提高网络常识, 不随便打开不认识的人给你的网址, 在论坛上也一样,不要随便打开新注册会员发布的新网址, 老会员相对安全。

2.电脑必须安全防火墙,杀毒软件,防止网页木马。

3.清楚认识自己常用的工具网站的域名, 放到收藏夹; 不对应的网址出现类似页面一定是有问题的。

4.只从收藏夹收藏的工具网站登陆hotmail, gmail等邮箱。

5.如果某天无意发现邮箱的一封应该未读邮件成了已读标志, 应该提高警惕, 修改hotmail等邮箱的密码, 修改前要注意查看是否有被黑客偷偷设置的抄送设置。

6.检查自己的电脑是否被别人设置了共享账户之类，一般的如果进入别人的电脑会安置一个共享账户，然后查看你电脑的所有东西，监控你电脑的东西

方法如下：

查看windows补丁，安装上，至于一些网站的控件不要安装，很多的网站控件附带的就是一种病毒。

完善自己电脑的补丁，删除cookie，脱机网页等。

重启电脑，如果检测没有出什么问题就可以了。

7.如果你觉得公司运行稳定, 在公司老板和财务经理确认的前提下, 把需要客户需要付款的银行帐号直接写进合同, 如果没有传真形式的书面通知不得修改, 这样可以增设最后一道防线,邮箱帐号被骗, 骗子也不能随意改变客户的付款帐号和路线。

二、信任骗术

信任骗术，顾名思义，就是取得你的信任后骗取你的钱财。熟悉外贸流程的骗子们可以扮演外贸流程中的任何一个角色，骗取你的信任，甚至会有开头那种组团作案，手法越来越高明，让你防不胜防。因此我们更加需要做好防范，随时保持警惕。

常见手段

设诱饵

外贸骗子会假称有大宗生意，先通过电子邮件和MSN等网上联络工具一步一步沟通，取得你足够的信任，然后他们就会要求你先为这笔生意支付一些费用，比如翻译费、来华考察费等一些你能接受的不同名目的费用。一旦收了钱，他们有的会销声匿迹，有的还会提出不同的名目继续叫你汇款，直到你警醒为止。

内外勾结

在网上贸易中，有不少是来自香港、台湾等地区的进出口公司，其中也有少数不法商人，其骗术如下。首先漫天吹牛，夸大不说小。他们多数吹自己的企业为跨国公司或国际大公司，资金实力雄厚，人才济济等，但实际上却只是几个人的小公司，不仅资金拮据，资信较差，甚至有的已经是劣迹斑斑。其次，寻找国内熟人，或勾结国内不法商人。其三，内外勾结，走私不同时期不同品类紧俏商品，如：石油、汽车、不锈钢、冷轧板、手机、电脑等。第四，持大额假知名国际大银行的汇票、本票，以融资或投资方式赢得地方政府官员和企业的信任，骗取和套取现汇等。这类不法港商一般比较喜欢以投资或融资救世主的身份亮相，博得暂时信任便立即引诱企业上钩，速战速决，企业入套便立即收网提款脱身，消失得无影无踪。

大项目骗子

这些骗子可能会要免费样品，可能会说得注册个当地公司，骗注册资金。

这种一般是刚开始的时候会给你发个询盘，告诉你他们在弄一个大的投标项目，需要先买样品检测。来来回回几封邮件下来之后说，需要在他们当地注册个公司啊，到时候整个项目需要的产品才可以用你们公司的，就是让你掏钱。

骗邀请函

骗邀请函的骗子尼日利亚的居多。

这类基本上是谈了几次之后，说要下大单，上百万美金，让人心动。让你帮他弄个个邀请函，他要来验厂啦。之前碰到过两次，我都是直接拉黑了。在论坛上有人还将错就错把骗子的身份证护照啥资料什么的要过来，曝光骗子。

老客户

老客户骗子让人防不胜防，这个是身边有许多实际例子，已经下过单的老客户很容易获得人的信任，甚至很多时候都愿意帮助他们做一些事情，最终导致了更大的损失。

应对方法

1. 在进出口贸易时一定要慎重考察对方身份的真实性，查清对方的资信情况。如看营业执照的正本和副本，对正本、副本的真实性进行验证，并通过合法途径到其所在地的工商行政机关和税务机关进行了解、核实其经营活动情况和现在是否仍在合法地进行经营活动。

在资信调查识别时，要对主体资格识别清楚。如对方以自然人身份出现，或者是以法人或非法人经济组织身份出现、或者是法定代表人的身份，或者是委托代理人的身份出现，识别方法还可采取：银行查询；海外机构查询；行业查询；进出口商会查询等。

2.真实的业务应具备“五有”，即在出口业务中，有卖主、买主、对应产品、生产产品的工厂、运输方。在进口业务中，有卖方、买方、产品、运输方、最终用户。即便是代理，也不可能一人同时代理多方。

3.网上外贸业务最好通过国内比较资深的外贸公司运作，如果有自营出口权的，最好有相关的资深专业律师参与有关的单证和合约的制订，因为外贸业务和国内贸易不一样，有自己一系列规范的流程。由于不熟悉国外相关的政策法规及缺乏国外公司的资讯等原因，一些老牌的外贸公司稍有不慎都要翻船，何况没有做过外贸的中小企业呢?所以，笔者认为与资信良好的外贸公司合作是规避外贸风险的一个重要方法，以上的大部分骗术都可以通过外贸公司专业流程和丰富经验的运作来化解。

4.不要支付不应该付的钱。不要把洋人当作宝来供，贸易是平等的，只有在平等的前题下，才有合作的可能。比如，双方的交易还没有眉目，对方就叫你付翻译费、考察费或免费寄样品时，你就要慎重考虑了。

5.不要贪小便宜，不要相信天上会掉馅饼的事情，要踏实做生意。最后推荐一个有很多信用良好的买家的网站

三、法律陷阱

常见手段

1、合同“陷阱”合同陷阱是最常见的一种，设陷者往往利用合同并以“法律”的招牌来引诱对方上当，其表现形式为：

①名片(骗)主体:合同当事人一方没有注册资本，不能提供营业证明、法人资格证明，仅只有个人名片(标有公司、职务、通信地址、电话等)，这种商人无法人资格，常以东南亚、港澳台等地公司名片出现，并以中间商自居收取佣金。

②变更条款:如变更合同主体条款，诈骗者称因各种原因建议由第三方代替自己履约，受骗方往往轻易答应而上当;变更合同运输条款，改班轮运输为租船运输;变更支付条款，改信用证支付为托收或汇付;变更检验条款，要求改为外方检验机构。

③不签书面合同:设陷者以《联合国国际货物销售合同公约》第11条为由，并振振有词提出，外贸公司可不必担心没有书面合同，只要双方认同即可。

④利用条款:在国际贸易实践中，许多设陷者，都是利用有些条款不完善制造不完善条款进行欺诈，主要表现在下列条款方面:如品质条款、索赔条款、担保条款、违约金条款等等，设置陷阱。

2、信用证“陷阱”

信用证结算方式是国际贸易结算的主要方式，有些国外客户为了蒙蔽外贸公司常常以可开立信用证来获取信任，而有部分外贸公司往往在未了解对方信誉情况下，被信用证所“信任"，忽视采取防范措施。在信用证的内容上设陷者在其信用证中规定一种条款，这种条款能否实现完全取决于开证人，受益人无论进行何种努力都不可避免地被拒付。这就是利用信用证“软条款”进行诈骗的“陷阱”。

常见软条款有以下几种类型:

①暂不生效信用证，待进口许可证签发后通知生效或待货样经开证人确认后再通知信用证生效;

②船公司、船名、目的港、起运港或验货人、装船日期须待开证人通知或征得开证人同意，开证行将以修改书的形式另行通知:

③货到目的港后通过进口商检验后才履行付款责任;

④指定受益人必须提交国外检验机构出具的检验证书或由申请人指定代表出具的证书等等，此类欺诈常发生于CFR/CIF合同。

3、单证“陷阱”

目前，在进出口贸易的各个环节中，单证是经营过程中的主要依据和凭据，正是这种特性，设陷者挖空心思，大做文章，真真假假，以假乱真，在外经贸实践中，设陷入一般在下列单据中制假较多:

一是出口报关单;二是外汇水单;三是合同;四是汇票、本票;五是提单。

还有的伪造全套单据和信用证要求相符，使银行因表面上单证相符无条件付款，从而达到欺诈目的，这是一种出现机率较高的欺诈方式。

4、运输“陷阱”

进出口贸易运输环节的“陷阱”，是最不易让人识破的，因为海洋运输和多式联运环节多、周期长、手续繁杂，所以一些设陷者，大多以中国进口大宗原材料或大宗国内急需商品为名勾结信誉不好的小船东或运输代理商伪造运输提单骗取国内货款，而后逃之夭夭。还有的通过倒签提单和预借提单欺诈、租船合同欺诈、转航欺诈、船东滥用免责条款欺诈、海上保险欺诈等。他们欺诈的共同特点是具有国际性、复杂性和敏感性。由于运输环节多，涉及到复杂的法律和专业技术知识，有的公司不请教律师就侥幸决策，或轻信一些信誉不好的运输代理商，往往受骗上当。

5、结算“陷阱”

在出口方面:现在许多不法商人，往往打着市场行情不好，需要时间推销等幌子，并采用改证手法来拖延结算时间，如L/C出了几批货后改D/P、D/A，而一旦出口方接受了D/P、D/A远期付款方式或寄售方式后，虽然对方声称自愿支付延期利息，实质上不法商人等待货物到港后，如市场不好，即申请拒付。还有的称可开立信用证，但迟迟不开出，几经外贸公司催促，才告知“证已开出，可先发货，此时船期临近，待收到信用证后又发现多处条款不符，只好改汇付(汇付仅属商业信用)，此时设陷者收回未寄出的正本汇票，给外贸公司造成钱、货两空的损失。

在进口方面:对方则提出要外贸公司开证，以假进口来进行骗汇。

在加工贸易方面:多则采用其他手法来设陷骗取资金。

6、退税“陷阱”

在进出口业务中，退税已是设陷的高发环节，设陷者往往抓住退税率较高的出口商品，以不要退税款为诱饵，蒙蔽外贸公司，使不少外贸公司上当，还有的提出退税要快或只要一半税款，并要求外贸公司先垫付税款，同时表示单据齐全没有问题。因为诈骗人一般能提供增值税发票(但是虚开的，手法使人难以识别)、缴款书等，所以使得外贸公司在心理上降低了防范意识。当然退税陷阱由设陷人设置有配套的机构，如专门的“销售公司”、专门的“提供增值税发票的机构”、专门的“人员”，并联成一片，一环套一环，使人难以识别。

应对方法

1.正确签订严谨的合同！

在进出口业务中，如在真实性的识别中难以如愿，而外贸公司又想尝试的情况下，可采取签订严谨的合同来识别对方，并要求对方具有法人代表或委托书签字的文书。

在进口合同中，强调证明进口商品质量标准、评估条款、保护性条款、检验条款、运输要求等。在出口合同中要订有严格的仲裁条款，规定出口国为解决争议、纠纷的仲裁地点。

注意一定要签订书面合同，因为书面合同具有确定性、告诫性和公开性，并且可作为证据。

2. 合理使用信用证规避风险！

在进出口贸易实践中运用规避风险手段非常重要。如金额巨大的成套设备买卖中、分批交货的贸易，进口商应力争使用循环信用证，用此方法规避风险。

在信用证开立上，不开可转让信用证，避免使用自由议付信用证。要明确订立信用证条款的内容。出口商可考虑尽量使用保兑信用证，正确选择国际贸易术语。为防止信用证欺诈，作为出口商应尽量使用C组贸易术语(如：CFR、CIF、CPT、CIP等)，作为进口商应尽量使用F组贸易术语(如：FCA、FAS、F0B等)。

3.仔细检查单据和水印！

外贸人可能会遇到这种问题，对方能给出对应的单据，但是在交谈中发现很多其他的疑点，这个时候我们怎么办呢？

识别对方给出的重要单据。如伪造的单据一般特点是：色泽浓淡不均，细密的线条不完整、不清晰，图案、花纹、线条变形，粗细不匀，或出现差异，复杂的图案容易模糊。有些伪造单据尽管也使用一些精密仪器制成，在肉眼上难辨真假，但通过电子技术分析，在细密线条上容易出现图文不着墨的“漏白”现象。

在对水印的鉴别上，伪造单据对着光看时，看不出图象的层次，真单证水印透视时清晰自然有层次；在紫外线下检验伪单证水印发莹光，真单证水印不发光等。

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