澳洲的外汇与数字货币牌照

澳洲的外汇与数字货币牌照

澳大利亚证券和投资委员会

ASIC是Application Specific Integrated Circuit的英文缩写，ASIC也是Australian Securities and Investment Commission的英文缩写，即澳大利亚证券和投资委员会，它是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。

澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

去年ESMA欧洲证券和市场管理局新规规定，外汇类产品最高杠杆调低至30倍。

随着许多主流监管杠杆的降低，为了满足高杠杆客户的需求，大量券商纷纷选择澳大利亚证券投资委员会（ASIC）监管。行业一度兴起了澳洲监管热潮。

甚至有人认为，市面上有很多澳洲监管平台，是不是澳洲监管“很好拿”。

ASIC优势:

1、完善的政府职能，独立管理金融市场

2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户

4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益

7、通过新技术和流程提高服务水平ASIC监管范围包含：1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务

监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

注册申请ASIC澳大利亚监管的要求：

1最低股本要求：1,000,000澳元。或平均收入的10％（以较高者为准）

2流动资金需求（包括最低股本）：有形资产的流动性要求，提供的发行人必须持有现金或现金等价物和流动资产的50％，所需的有形资产净值的50％。

3每季度必须准备更新年度预测

4实际办公地址及实际工作人员

5 税号

6 申请时间大概为50个工作日（AR小牌）

澳洲ASIC AR

对于一个刚刚起步的外汇平台来说，负担一个全牌照代价实属大了点。因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外汇公司非常热门的选择。今天向大家介绍澳大利亚的一种牌照类型——授权代表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。

1、外汇、期货、证券、金融衍生品等金融交易机构

2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构

3、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构

4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务ASIC有关AR的制度

澳大利亚的监管框架很大程度上模仿了英国，AR的定义几乎一致，即代表澳大利亚金融服务牌照（AFSL）持有方提供特定金融服务的授权代表。但相对英国FCA AR牌照来说，ASIC AR申请和后期维护的费用更低，下牌更快！

澳洲AUSTRAC数字货币牌照

澳大利亚国会已于2017年底通过了将澳大利亚数字货币交易所纳入反洗钱和反恐怖资助法以及其他相应条例的管辖范围，并于2018年4月3日正式生效。至此，数字货币交易所已经正式纳入了澳洲法律的管辖范围，并且也必须遵守于其他金融机构，例如银行，一样的金融机构义务，包括向澳大利亚的交易报告分析中心（即反洗钱机构）履行全面的申报义务，制定并提供有效的，具备风控基础的反洗钱和反恐怖资助的一系列法律文件和管控流程以获得政府审批，允许其运营数字货币交易所。

在此对于澳大利亚目前关于数字货币的监管框架，从数字货币定义、数字货币发行和交易所的角度，做一个简单介绍：

一、关于数字货币的法律定义

澳大利亚于2017年修改的《反洗钱和反恐怖主义融资法》中加入了对数字货币的定义：数字货币是数字形式的价值的代表；可作为交换的中介、价值的储存或账户的单位；由政府之外的机构发行；可与法币兑换并可用于作为对价换取商品或服务；一般公众可以取得，且没有任何使用方面的限制；或反洗钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。；或反洗钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。

二、数字货币发行的监管

澳大利亚关于ICO的监管主要在于判断某一类数字货币是否为金融产品，如属于金融产品应按照金融产品的相关规定进行监管，如果不属于金融产品，应按照消费者保护的相关规定（Australian Consumer Law）和一般法律规定进行监管。

当然，无论某一类数字货币是否属于金融产品，其发行的过程中都不得有误导性或欺骗性的行为，包括：使用社交媒体扩大公众对于ICO的关注和兴趣度；从事或安排特定人员以特定策略来交易买卖虚拟货币或虚拟资产，以此来在表面上产生更大的交易量；未充分披露发行信息；或对于未取得监管部门批准的ICO，宣传其已取得有关部门的批准。

根据澳大利亚法律，如果数字货币构成下列金融产品类型之一的，就适用金融产品的监管框架：

1、投资管理计划

2、股票

3、衍生品

4、非现金支付设施

三、数字货币交易平台

（一）所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应在AUSTRAC注册并接受监管

根据AUSTRAC的指引从反洗钱/反恐怖主义融资的监管角度，所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应接受监管，包括：

1、在AUSTRAC注册

2、采取并维持AML/CTF制度

3、向AUSTRAC报告可疑交易和大额交易

4、记录并保存用户信息、交易信息和AML/CTF 制度的执行情况（二）所有交易金融产品的交易平台都应取得牌照

如果一家交易平台所交易的数字货币或其他数字资产具有澳大利亚法律下金融产品的属性，那么作为交易金融产品的市场，该交易平台就将被定性为金融市场，应依法取得对应牌照。

澳大利亚整体监管层面对于数字货币的发行和交易的监管较为开明，投资市场对于ICO的接受程度较为广泛，投资者热情不减，数字货币交易所的收入相当可观，一片繁荣。据统计，澳大利亚目前已持牌上线的交易所数量虽总体较少，但质量较高，且主要以中小型为主，交易类型主要以现货为主，且澳大利亚现行的交易所牌照受到ASIC等部门严格监管，由此可见，澳大利亚在努力保护金融秩序和投资者权益的同时，也将给予数字货币发展一个美好的未来，数字货币在澳大利亚的发展必将势不可挡。

办理条件

办理AUSTRAC的牌照，必须是拥有一家澳大利亚的公司，才能申请注册。注册澳大利亚公司需具备以下条件：

1、拟注册澳大利亚公司的名称三个（英文），其中两个为备选，名称以PTY LTD或PTY LIMITED结尾；

2、公司在澳洲的注册地址，联系电话，传真以及邮箱，如果该地址属于租用，则需要提供租赁者的姓名，确认租赁者同意将该地址作为公司注册地址；

3、公司拟在澳大利亚的业务性质，经营方向；

4、澳大利亚公司董事，最少一人，其中必须有一人为澳洲居民，需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱。我们能为客户提供澳大利亚当地董事的雇佣服务。

5、澳大利亚公司股东，最少一人，没国籍限制，股东董事可为同一人。需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱；

6、公司注册负责人Director的个人资料（出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱）；

7、澳大利亚公司的董事或股东的股份详细分配情况，默认股份数量为100股，股价按照每股1澳币设置。

注册澳大利亚商业号码ABN消费税GST申报需提供以下材料：

1、公司的澳大利亚公司号ACN；

2、公司负责人董事的个人税号Tax File Number；

3、公司注册负责人董事的个人资料（出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱）；

4、公司拟在澳大利亚的业务性质，经营方向；

5、公司在澳洲的注册地址，联系电话，传真以及邮箱；

6、选择申报GST的方式：每季度申报或者年度申报

办理牌照的必要第二步准备是开设澳大利亚银行账户。我们的澳大利亚当地董事可以协助客户开办澳大利亚银行的公司账户，客户不需要亲自前往澳洲，澳大利亚有多家非常良好的银行，供客户公司办理，如澳大利亚联邦银行、澳新银行、澳大利亚国家银行、西澳大利亚银行等。

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