警惕：英国客户通过PayPal诈骗中国商人

警惕：英国客户通过PayPal诈骗中国商人

笔者刚在一篇题为《怎样对外国企业进行资信调查？》的文章提醒大家不要被外商诈骗，多做征信调查，这不，中国商家被外商诈骗的真实事例就来了，近期，一英国客户利用PayPal，对中国商家进行了诈骗，这是怎么骗的呢？下面让我们来了解是怎么回事。

所谓PayPal是全球众多用户使用的国际贸易支付工具，能够轻松完成境外收付款！一个账户全球通用，成为PayPal商家，就能在任何地方接受更多付款方式。

事件经过

据当事公司描述，当时，前3笔款他们要求对方用银行结算的方式付款。到第四笔的时候这个骗子K就开始玩花样了，多次声称没钱了，要求他们接受PayPal付款的方式来帮助她融资。

因为之前已经有过几次成功的合作，而且已经过了3个多月，所以就认为客户对他们的产品的质量是认可的，而且之前也从来没有抱怨过质量问题。所以最终他们答应了，从四月份开始就用PayPal进行付款。但是当时由于他们公司有个规定，只能接受3000美金以下的订单，结果这个规定就给了骗子K钻漏洞的机会，之后骗子开始把大订单分成多笔3000美金的小订单，每周下单。

然而，自从用PayPal付款之后，K就开始抱怨商品各种质量问题，但没办法，这时候，他们已经很被动，为了挽留客户，他们就同意给她打折扣。谁知，骗子的抱怨不但没减少反而越来越频繁了，而且还离谱到两次说他们发的DHL里有一部分产品丢失。然后，他们通过DHL查询到箱子并没有破损，到达的重量和发货时的重量也一样，不知道原因到底出在哪？也没怀疑到对方是在使诈，所以，也没有任何办法，最终还是答应了K补偿丢货的要求。

谁知这样的退让，让他们彻底绕进了一个坑，随着后面的订单越来越多，给他们的折扣也越来越频繁，让他们苦不堪言，最终选择终止合作。这时，经公司商量决议，他们给骗子K两个选择，一是把现在正在进行的订单预付款全部退换给她，二是给骗子5%的折扣，但K不许再要求折扣。结果骗子选择了二。

但是事还没完，更让他们气愤的是，等到所有的货都收到后，骗子马上翻脸，说其使用客户抱怨质量有问题，并要求从四月份到现在所有的订单全额退款，而且已经到货的产品也不会再退给他们。

用过PayPal的人都知道，PayPal退款的时限是180天，从4月到10月，刚好180天！

因为他们是做假发的，只要用过，就不能再卖给别人了。所以立即决定，要求骗子马上退货，他们再退款，但要求是全新没有使用过的。因为，通常遇到这种情况，PayPal这种付款方式基本都是保护买方的，哪怕不合理。所以他们估计她可能是诈骗，所以把PayPal账户里大多数的钱都提现取走了，但有一部分押金大概2000多美金被冻结。

但是现在这个骗子K要求3.7万美金全部退款。所以他们担心PayPal垫付赔款之后会诉讼他们追债。

在他们的坚持下，最后经过PayPal的认定，认为这个骗子没有资格要求退款，纠纷基本来说算是解决了。但之后PayPal打电话给他们，说虽然胜诉了，但是还要扣押下他们大概几千美金的保证金，因为这个骗子是用信用卡给PayPal支付的款项，如果这个骗子要求银行退款，那么PayPal必须退款给这个骗子，最后大多数的损失是由PayPal自己承担，但是他们公司的保证金会被没收。总的来说还是受损失了。PayPal最终告诉他们，之所以会判定他们胜诉是因为这个骗子没法把货退还给他们，再就是他们大多数款项已经被提现了。事情结束后，感觉好险，所以告戒大家，PayPal风险极大，慎用！

行业警示

看完上面这家公司的事件经过，我们也总结了几点，希望对大家有所帮助：

1.不要对任何一个东西完全的信任，无论PayPal用了多久，客户合作了几年，都不能掉以轻心，随时保持警惕。

2.PayPal里不要留太多款项。还好这家公司在觉察出情况不妙的时候就马上提现了，但2-3天后账户就被冻结了。这点非常重要！钱在自己手里，PayPal也拿我们没办法！不要害怕诉讼，但无论是我们还是PayPal都担心诉论成本。即使是诉讼最后也在我们所在城市，尽量拖延时间，拖上个一年半载，PayPal也是会考虑诉讼成本的，不至于傻到自己给买家垫付款项。

3.把证据整理好。这里强调的是，一定要通过PayPal支付平台回复。把和客户往来的对我们有利的Email内容作为证据，截图并详细说明给第三方，也就是PayPal。一定要把交流时间和双方的邮件地址都放在截图里！不要嫌麻烦，据了解，这家公司这次两个账户共40笔纠纷，一共7万多美金，他们花了一周的时间把所有的邮件拿出来，一点点找这个骗子的破绽，然后再一条一条的上传给PayPal进行查看并处理。

4.另外，除了给PayPal平台上传资料，还要把整个事情的来龙去脉结合截图说明用邮件的形式发给PayPal。之所以用邮件的形式是因为PayPal平台上上传证据的时候，描述有字数限制。意为难卖家，这也是这平台保护买家宗旨的一种体现。

要记住，一定要用在PayPal平台上注册的邮箱发送！否则不会被查看，这没办法，规则是他们定的，再多的陷阱也得去跳。

5. 在跟PayPal谈判的时候，底气一定要硬。如果我们已经提前取现，那么之后不管PayPal要我们赔款或者怎样，都要明确坚定的告诉他们，我们不会再往账户里充值了，彻底断了他们的念想。而且我们已经做好了诉讼准备！明确告知他们不会妥协！

6. 最后，大家要记住，PayPal的规则是180天内发生的所有付款都可以申请退款，所以有付款就取出来，以防夜长梦多。

看完这个故事，大家是不是不再认为欧美国家的商人素质高，信用好了吧，常话说，无奸不商，无论哪个国家都有骗子，第一次不骗你，不代表以后不骗你。经济好的时候不骗你，不代表经济不好的时候不骗你！还要铭记，一定要慎用PayPal，第一个样品单可以用，但是后续订单最好不要再用了。

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