注意！最新外贸企业“黑客”骗局！

注意！最新外贸企业“黑客”骗局！

“黑客侵入我们的邮箱，让客户把30万美元的货款转到别的账号中，我们没收到货款,怎么办？”近期，陆续收到多起“黑客”诈骗贸易货款的案件，涉及多个国家。这些案件中，涉案金额少则十几万美元，多的高达百万美元，且案发率有上升趋势，影响面不断扩大。入侵买卖双方邮箱服务器，截留真实邮件、屏蔽正常交流、篡改邮件内容已成为黑客诈骗的新式手段。黑客诈骗早已不是偶发和局部的风险，需要引起外贸企业的高度警惕。

案例介绍

案件一

案件二

“黑客诈骗”的手法和特征分析

初级手段

黑客通过技术手段截获含有付款内容的电子邮件，通过查看邮件内容从国外客户中确定诈骗对象，然后注册一个邮箱名相似的“李鬼邮箱”，发邮件给国外客户要求将货款支付到其个人账户，再将钱款取走。此种手段较容易被识破，而且一旦被发现，则可以通过调取相关银行取款录像资料而锁定嫌疑人，案例一就属于这种诈骗手段。

升级手段

黑客通过技术手段盗取外贸企业电子邮箱密码，进入邮箱之后，通过一段时间的跟踪偷窥，了解各项业务洽谈进度，一旦等到国外客户需要付款时，黑客立即更改外贸企业电子邮箱的相关设置，使该国外客户发来邮件被自动转发到黑客邮箱，黑客则仍使用外贸企业原邮箱发邮件通知国外客户变更银行资料，从而达到骗取货款的目的，案例二属于这种诈骗手段。

复杂手段

除技术升级之外，当前黑客骗术还变得越来越复杂化、团伙化。例如：黑客要求国外客户将货款付到境外离岸公司账户；甚至有些境外黑客在诈骗的同时，还安排境外同伙与我国其他企业进行正常业务洽谈，然后黑客通过移花接木方式，将其骗取的国外汇款付给国内其他企业，并从该企业正常定货，这样，其同伙就可以不花自己一分钱而获得国内供货，从而达到骗取钱财的目的。这种情况具有较大的迷惑性，给破案和追回货款带来极大困难。

相关建议

第一，书面明确收款账户信息：出口企业在与买方签订合同、出具发票时，建议明确约定收款账户、账号、开户行名称等信息，如有必要可书面约定在任何情况下不可撤销且不可更改，或者约定好收款帐户的修改必须通过“线下”的方式进行，即应在合同上约定，如果涉及到账户的修改，必须得到出口商书面盖章的纸质文件指示，并通过电话、传真及视频等多重方式进行确认，其他方式更改账户的行为无效。有了这个明确的约定后，一方面可以保护出口企业的应收账款安全，出事后也有利于主张债权；另一方面也可以最大程度上避免海外买家上当受骗。

第二，出口企业业务人员应尽谨慎审查义务：有关人员在业务过程中收到有关银行账户的邮件时应及时处理，不确定时应及时核实邮件内容真实性，并请买方注意。如果收到其他邮箱地址或相似邮箱地址的邮件，一定要通过电话或者其他非互联网的形式进行确认，尽到谨慎审查的义务，减少事后追责中的不利因素。

第三，加强企业网络维护及邮箱安全管理，保障信息安全：出口企业不要轻易打开不熟悉的邮件附件，防止被钓鱼邮件乘虚而入，盗取密码；经常通过杀毒软件查杀各类木马程序；在邮箱服务网站上注册的个人邮箱要定期更换密码，经常检查邮箱中的有关设置，尤其是转发、过滤、自动删除等规则；如果采用企业邮箱，一是尽量采用安全性较好的企业邮箱服务器，二是可以通过绑定手机、绑定IP等方式进行异常登录监控。

第四，案件发生后，出口企业应当及时向公安机关报案，也可以向中国信保进行咨询。若买方错误支付货款的账户位于中国境内，建议冻结账户，方便后续追偿。

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