美国金融监管-美国MSB介绍

美国金融监管-美国MSB介绍

美国金融监管-美国MSB介绍

美国MSB监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币交易，币币交易，法币交易，以及外汇兑换等业务。MSB属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，为注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。从火币拿到此牌照以后，名声大噪，性价比极高，火币、币安、ok交易所等平台都持有此牌照开展经营。

选择美国公司申请牌照，美国公司我方免费注册，需提供美国公司名称我方核名（名称无特殊限制），董事信息身份证、护照照片或扫描件。

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。

1、MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可（符合当地法规）；

2、持有 MSB 以后，可以在美合规开展币币交易业务，这是一个不严谨但是符合现实的说法（P网和B网就是如此，意思是够用了）；

3、 HBUS 的 MSB 注册并不是空壳注册，而是以即将向美国人开放的数字资产交易为定位完成的（定位明确）；

4、MSB注册成本虽低，但后期的合规及审查成本非常高，这是很多平台不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因（火币虽然说成本低但据说当时申请也是花费将近18W美元的费用）；

5、预计针对美国的币币交易，SEC会有进一步要求，HBUS会实时跟进，第一时间申请相关资质，合规运营（申请MSB是在美合规的第一步）。

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