分解卢森堡EMI牌照的申请流程及要求

分解卢森堡EMI牌照的申请流程及要求

卢森堡当地市场不大，但与整个欧盟互联互通，在卢森堡取得的诸如PI或EMI牌照等相关资质，可以在欧盟各成员国开展业务。另外，卢森堡商业环境非常友好，是设立欧洲总部并进入欧洲市场的理想国家。卢森堡的PI和EMI是大型支付和TMT公司的重要组成部分，主要业务遍布欧洲或全球，有助于企业开拓新的商业机会，包括电子钱包服务、即时支付以及使用生物特征识别数据或“无形”交易的创新支付方式。拥有卢森堡PI和EMI可以开展哪些业务活动？

在卢森堡申请设立PI或EMI有哪些优势？卢森堡是欧洲最重要的金融中心之一。卢森堡位于欧洲中心，其地理位置优越，国际化的环境充满活力，吸引了来自世界各地的精通多门语言的专业人才，涵盖信息技术、法律、财务与会计、销售与市场营销、供应链管理、研发和知识产权管理等众多领域。卢森堡拥有欧洲大陆上最灵活的法律框架之一。此外，CSSF为计划进军欧盟市场的海外公司提供了简易的牌照申请流程。

我们观察到，为避免“无协议脱欧”造成的风险，一些已取得英国金融行为监管局（FCA）颁发支付牌照的企业，已经考虑或已经着手申请欧盟其他国家的支付牌照，如卢森堡。对于有长远欧盟战略部署的电子支付服务商来讲，卢森堡是一个理想的发起点。申请PI和EMI牌照是否需要在卢森堡设立一家公司？PI和EMI牌照的持有者应是一家在卢森堡设立的公司。需注意的是，正在注册成立阶段的公司即可启动PI和EMI牌照相关申请流程。当然，在向CSSF递交申请前，企业应先制订未来的目标运营模式，并向监管局提供可行性分析。申请PI和EMI牌照涉及哪些流程？

申请单位通常与CSSF进行第一次会议，介绍项目的总体情况。随后，申请单位必须编制一套授权文件申请。该申请文件共有17个部分，涵盖商业计划和运营模式、风险管理框架、反洗钱政策和IT基础架构等多项核心内容。根据我们的经验，申请通常可在6至12个月内完成审批。根据近期的一些案例，如果准备充分，所需时间可能更短。申请PI和EMI牌照对资本、IT基础架构和人员等方面是否有要求？公司是否可以将部分职能外包出去？申请PI和EMI牌照对注册资本、IT基础架构和人员等方面确有要求。其中，部分要求可以通过业务外包的方式实现，包括非核心员工以及IT基础架构。所有的业务外包安排应尽早披露。如果需要外包的部分职能属于受监管活动（例如使用云服务），申请单位应额外向CSSF申请授权。智汇咨询业务范围：香港金融牌照，卢森堡EMI牌照的办理，英国FCA牌照，立陶宛EMI牌照，爱沙尼亚EMI牌， 欧盟支付牌照，加拿大MSB牌照，美国数字货币牌照，澳洲ASIC牌照。

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