申请美国SEC监管的RIA牌照需要考试吗

申请美国SEC监管的RIA牌照需要考试吗

SEC监管的RIA，是美国证券交易委员会颁发的金融投资顾问，获得该许可的公司可以“代客户购买任何与金融、证券有关的产品，或给客户提供与金融、证券有关的任何服务”，特殊许可情况下可提供任何与金融有关的服务。只有公司获得SEC RIA牌照的情况下，才被允许在美国提供任何与投资有关的服务，而大部分的赴美上市的投资性公司，都必须要获得SEC RIA牌照。

申请SEC RIA的资格

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。

不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

SEC对RIA的监管要求

SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。

美国SEC RIA牌照的优势：

1、牌照知名度大：SEC是美国金融证券交易委员会，在全球金融市场中起着指导性地位，而想要在没上市的企业，必须获得SEC牌照许可的公司。才能合法上市。（比如嘉盛、老虎证券、JP摩根、阿里巴巴、京东、宜信等）。

2、媒体曝光度高：得益于近期的瑞幸咖啡事件进一步发效，抖音、百度、天眼、财经网站上铺天盖地的报道，且所有的报道都展示了SEC监管的接近严苛的监管制度。（不单单说瑞幸咖啡，国内知名的在美上市的公司都能看到SEC的身影，如阿里巴巴、京东、宜信、爱奇艺等等），所有新闻业有关SEC内容都传递出美国SEC证监会的保护投资者、公证严格、全球金融业楷模的正面报道。首先在对平台包装前、我们需要先确当下市场环境的牌照需求。

3、负面新闻少：在几乎所有的门户网站，财经网站、行业网站内都没有任何关于SEC的负面新闻。SEC是全球蕞为严格、蕞为公正、蕞为可靠的政府性金融组织，到目前为止，SEC也是为数不多的没有出过任何丑闻的政府组织。

4、资质好，包装简单：SEC是美国证券交易委员会，意味着任何在美上市的企业，都必须获得SEC的许可才能得以上市，含金量自然是米钱所有牌照所无法比拟的，所以有的上市公司都拥有这快金字招牌，包装的可行性不言而喻。

所需的文件—申请前的准备资料

一、海外公司信息

申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家海外公司；或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

二、 公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、 员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

四、 商业运营以及合规报告

申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

需要递交给SEC审核的资料

1）一份牌照的办理委托书： 由该牌照申请公司董事授权我司负责牌照办理的委托信；

2）公司注册问题文件；

3）美国公司注册证明文件；

4）公司的章程；

5）董事的护罩；

6）公司业务说明报告；

7）系统报备；

8）注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；

9）填写牌照的申请报告；

10）填写SEC的问卷调查报告；

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