离岸银行|香港交通银行开户攻略

离岸银行|香港交通银行开户攻略

香港作为全球知名的金融中心和自由港，历来都是资金汇集之地，而有资金流动就一定需要银行。因此，香港也是世界范围内，汇集最多银行的地区之一，其中不乏成立百年的老牌银行。由于香港是自由港，因此香港的外汇管理政策较为宽松，各个国家的货币都可以在香港自由兑换，这也吸引了大量内地客商前往香港开立银行账户，进行国际商业活动。

交通银行（香港）有限公司（简称「交银（香港）」）于2018年1月开业，为交通银行在香港注册成立的全资附属公司。交银（香港）设有44个网点，遍布全港。当中37个网点附设通达理财中心、1间私人银行中心及7间商户理财中心，为香港企业及个人客户提供全方位的企业金融及财富管理服务。交银（香港）的努力更获惠誉、穆迪及标普的肯定，评级展望稳定，均与交通银行持相同的国际信用评级。

香港交通银行开户的优势：

1、可接受被恒生、汇丰等银行拒绝开户的客户；

2、香港交通银行无外汇管制，资金调拨自由；

3、香港交通银行无内地公司也可以进行开户，对公司年限和公司名称没太大限制，带有地区及投资字眼均可开户，门槛较为宽松，开户效率高；

4、香港交通银行是多币种账户，可自由兑换；

5、香港交通银行属于离岸账户，受辖于香港金融管理局，因此可以避开内地每人每年5万美金的外汇管制，可以不受限制的兑换外汇；

6、各种货币可自由兑换，账户日常操作简便；

香港交通银行开户的条件：

1.公司资料(CR\BR：需有具体的业务性质、NNC1\印章、公司章程)

2.身份证/港澳通行证/过关小票

3.购销合同及单据

4.董事的個人住址證明

注：公司注册地址不能与秘书地址相同(相同需变更)

香港交通银行开户的资料：

1、年满18周岁以上的开户人身份证+港澳通行证/护照

2、个人住址证明（必须为公司发给个人的信件，如通话记录单、水电煤气单等（必须并且明确写有开户人姓名及住址）。

3、个人银行流水

4、开户用途

5、通关小条（过香港关口时拿到的手掌大小的入境纸）

6、账户激活款（这个是开户成功后转入激活账号用的，一般是1万港币就可以了）

香港交通开户注意事项：

1、公司董事及股东在香港交通银行任何一家分支行有不良记录

2、在境内分行客户风险等级评定为一般或低且已达标的沃德理财或私人银行客户除外。

3、不跟如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴等OFAC制裁国家及涉及经济制裁的国家进行贸易往来

4、公司名称不能有敏感字眼。（金融、煤矿、珠宝、石油等）

5、申请资料要准备齐全。

6、跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。

7、问题回答要完善。香港有银行在开户进行"客户尽职审查"时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难。

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