Crypto （虚拟货币）交易所及托许可的申办指南要求

Crypto （虚拟货币）交易所及托许可的申办指南要求

推荐一：美国MSB牌照

美国MSB牌照是美国金融执法局（FinCEN）颁发的, FinCEN 主要根据 1970 年《货币和金融交易报告法》行使监管职能 FinCEN 的使命是通过收集、分析和传播金融情报以及金融当局的战略使用来保护金融系统免遭非法使用和打击洗钱活动。

关于美国MSB牌照的经营活动和使用范围：（智汇咨询-wisefc1）1.Dealer in foreign exchange（外汇交易商） 目前主要是适用于外汇零售商2.Money transmitter, （汇款商，货币兑换商）这个主要是适用于做第三方支付平台。还有就是做货币兑换的平台，例如区块链交易所平台比特币兑换，（美国承认比特币为货币）3.Seller of money orders（汇票销售商）美国当地货币兑换商店，和汇票零售商。 ---智汇咨询

关于美国MSB牌照的使用范围，在牌照上面可以看到包含了美国联邦50个州，所以这个是一个美国所有州通用的一个牌照。

推荐二：加拿大MSB牌照

加133拿129大金29融交199易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。加拿大FTR牌照我们申请经营许可三项，外汇天眼显示MM全牌。

1.加拿大MSB向公众提供下列服务;

A.外汇交易:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。智汇咨询

B.资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。

C.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。---智汇咨询

2.加拿大FTR MSB牌照优势

A.加拿大MSB是目前所有国内AA类牌中办理费用最低的牌照

B.加拿大MSB不需要缴纳保证金

C.加拿大MSB牌照下牌时间快

D.加拿大MSB投诉少，口碑好

E.加拿大MSB牌照是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照

推荐三：立陶宛加密货币牌照

立陶宛是欧盟对加密货币最忠诚的司法管辖区之一，以拥有稳定的经济而闻名，这鼓励投资者注册立陶宛加密公司。目前，它是欧盟国家中最具吸引力的预算解决方案。

它为使用加密货币进行合法金融交易创造了有利环境。立陶宛拥有加密货币业务的官方商业授权和国家注册（由 FCIS）。立陶宛政府提供透明的加密货币注册，在金融领域获得认可。

目前公司结构的最低要求是 1 人可以同时担任股东、董事和反洗钱合规官，但我们强烈建议任命一名专门的反洗钱合规官。对于反洗钱合规官职位，需要以前的工作经验和支持文件。我们建议外包第三方服务提供商来满足 AML 和相关的报告要求。建议的设置结构是至少包括 3 名董事会成员，而合规官应具有以前的专业工作经验，本身不需要立陶宛居住权。接受项目审查我们可以通过认证会计、本地实质和反洗钱合规支持服务提供持续支持，例如专业的 FCIS 认可的反洗钱报告官外包。

同样重要的是要考虑在立陶宛持有加密许可证的公司必须根据 AML/KYC 法规对所有客户和交易保持详细和最新的概述。监督机构 FCIS 可能会询问公司的活动，特别是在遵循预先定义的 AML/KYC 政策方面. 我们的律师和反洗钱合规专家可以协助编制全套法律和合规文件，因为监管机构可能会要求检查和监控内部程序。

立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都，也因其对加密货币交易服务许可的规定而受到更多关注。与邻国爱沙尼亚相比，立陶宛的法规在设置方面更加灵活，并且持续成本较低，因为对现场合规人员没有具体要求。

在立陶宛，可以获得两种使用虚拟货币的许可证：

1. 加密货币交换许可证（Cryptocurrency exchange license）。拥有此类许可证的公司可以将数字货币换成资本，反之亦然，或者将加密货币换成另一种加密货币，并获得所提供服务的佣金。

2. 加密钱包和托管服务许可证（加密钱包和托管服务许可证）。获得许可的公司可以管理客户钱包以存储加密货币，包括生成和存储加密的客户密钥。

许可流程    ---智汇咨询是专业的加密货币牌照办理机构

1.为了申请加密货币许可证，必须在立陶宛成立有限责任公司（UAB），提供加密货币交换或存储服务。公司法定资本的最低要求为 2500 欧元（可以考虑增加，更容易获批）。

2.加密货币公司结构的最低要求是一名成员，他既可以是所有者，也可以是董事会成员。他还是加密公司 AML 的官员，下牌后需要招聘立陶宛当地反洗钱官员（AML）。

3.反洗钱官员/防止洗钱和资助恐怖主义的官员必须具有以前的专业经验和无可挑剔的声誉（不需要立陶宛居民身份）。

4.持牌公司必须根据 AML/KYC 规则对所有客户和交易进行详细和最新的概述。FCIS 控制机构可以就公司的活动提出要求，尤其是关于遵守预先确定的 AML/KYC 政策的要求。

对公司的要求

对在加密货币领域提供服务的公司施加以下要求：

所有客户必须经过身份检查和识别程序；

客户数据的存储应有可能提供给监管机构；

公司应有内部控制和风险评估程序；

拥有 KYC/AML 合规官

向监管机构报告（金融犯罪调查局）。

董事会成员以及公司所有者必须满足无可挑剔的声誉要求并且没有犯罪记录。

加密公司的所有者或董事会成员无需亲自到立陶宛，这样立陶宛的外国人/非居民就可以在其国家合法地从事加密活动。----智汇咨询

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